Запрос возможен при внесении наличных на счет, переводе без открытия счета, покупке или продаже наличной валюты, а также при покупке за наличные драгоценных металлов, монет и алмазов. Порог рассчитывают не для каждой операции отдельно: банк учитывает все перечисленные действия за месяц.

Эксперт Гозгешев отмечает, что вопросы могут возникнуть, например, если клиент внесет на счет деньги, которые долго хранил дома, получит крупную сумму наличными за проданную квартиру или автомобиль либо купит много валюты или золота. В таких случаях источник средств можно подтвердить договором купли-продажи, выпиской из ЕГРН, свидетельством о праве на наследство, договором займа, справкой о доходах или налоговой декларацией.