Криптовалютные обменники стали уязвимым участком в финансовой системе России, через который преступники легализуют незаконные доходы. Герман Негляд из Росфинмониторинга настаивает на внедрении строгих правил контроля, приравнивающих работу таких площадок к деятельности банков, чтобы закрыть лазейки для отмывания средств и избежать санкций со стороны FATF.

Законопроект, который сейчас рассматривают в Госдуме, предполагает полную прозрачность сектора обмена цифровых активов. Сейчас этот рынок существует вне правового поля, чем пользуются злоумышленники. Регулятор подчеркивает, что адаптация правил под банковские стандарты — это не только внутреннее решение, но и обязательное условие международного соответствия. В противном случае Россия рискует получить негативную оценку от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Не все участники рынка разделяют такой энтузиазм. Критики инициативы опасаются, что излишнее давление загонит бизнес в теневой сектор, сделав его еще менее доступным для контроля. Несмотря на риски, в Росфинмониторинге настаивают на необходимости цивилизованного подхода к регулированию, считая его единственным способом обезопасить финансовую систему страны от нелегальных потоков.