Меры затронут физических лиц, о рисках по операциям которых банку сообщит Банк России. Переводы предполагается проводить через Систему быстрых платежей. Признаки подозрительных операций установит Центробанк по согласованию с Росфинмониторингом.

Банк сможет ограничить операции максимум на год. Если в течение трех лет после отмены мер подозрительные операции выявят снова, ограничения могут ввести на два года. Открытие нового счета в том же банке не позволит обойти лимиты.

О введенных ограничениях банк должен уведомить клиента не позднее следующего рабочего дня, объяснить причины и рассказать, как оспорить решение. Клиент сможет представить документы, подтверждающие отсутствие оснований для ограничений. Банк должен рассмотреть их за семь рабочих дней. Если решение не изменят, его можно будет обжаловать в суде после обращения в банк.

Среди авторов законопроекта — глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев. Они считают, что предлагаемые меры помогут бороться с мошенничеством и нелегальными расчетами, которые, по их словам, все чаще ведутся через переводы между счетами граждан. Если закон примут, он вступит в силу 1 марта 2028 года.