1,4 тысячи нелегальных участников финансового рынка выявил Банк России за первый квартал года. Самой опасной угрозой регулятор назвал схемы кредитования в криптовалюте, где мошенники используют сотни зеркальных сайтов. Только по проектам DigiCash и КешUP поступило почти 200 жалоб от граждан, столкнувшихся с потерей средств.

Центральный банк фиксирует смену тактики злоумышленников: вместо разработки уникальных платформ они запускают десятки однотипных ресурсов по готовым шаблонам. Большинство таких площадок работает по принципу финансовых пирамид, маскируясь под сложные инвестиционные проекты. Организаторы обещают сверхдоходы за счет покупки токенизированного золота или предоставления ликвидности профессиональным маркет-мейкерам на крипторынке. При этом обязательным условием получения прибыли остается вовлечение в систему новых участников.

Статистика показывает, что более 70% выявленных пирамид принимают взносы исключительно в цифровых активах. Остальные используют иностранные платежные сервисы или переводы на карты подставных физических лиц. Регулятор подчеркивает, что блокировка сайтов не всегда останавливает мошенников, так как они оперативно создают дублирующие площадки. Например, для проектов DigiCash и КешUP уже заблокировано более 120 интернет-ресурсов. Несмотря на техническое противодействие, поток обращений от пострадавших пользователей не прекращается, что подтверждает высокую активность теневого сектора в начале года.