Ранее любой иностранец, не проживающий в республике на постоянной основе, по умолчанию попадал в категорию повышенного риска при проверках на причастность к финансированию терроризма или незаконных операций. Теперь эта формулировка удалена из нормативных актов регулятора. Несмотря на смягчение подхода к классификации, банки сохраняют право проводить углубленную проверку любого клиента, если его действия вызывают подозрения.

Финансовые организации обязаны соблюдать жесткие требования при работе с иностранными гражданами, чей профиль риска все же был определен как высокий. В таких случаях обслуживание возможно только при личном присутствии клиента, а дистанционные операции и использование доверенных лиц остаются под запретом. Для всех нерезидентов сохраняется обязательная биометрическая идентификация, а срок действия выданных карт по-прежнему ограничен 12 месяцами.