Проверка регулятора охватила период с февраля по ноябрь 2022 года. За это время банк совершил 970 операций, нарушающих режим заморозки активов. Основной причиной сбоев стали уязвимости в системе скрининга: банк-корреспондент попадал в платежную цепочку уже после первичной проверки, что позволяло деньгам уходить в пользу Альфа-банка, Газпромбанка, Росбанка и других кредитных организаций. Кроме того, Citibank неправомерно списывал комиссии с уже замороженных счетов.

Первоначальный размер штрафа был значительно выше, однако его сократили на 40% благодаря добровольному признанию вины и сотрудничеству со следствием. Британские власти подчеркивают серьезность недочетов в системах внутреннего контроля банка. С сентября в стране ужесточили наказание за подобные нарушения: теперь штрафы могут достигать полной суммы выявленных нелегальных транзакций.