Запросы от кредитных организаций начали поступать клиентам, занимающимся внешнеторговыми операциями, еще до официального вступления в силу профильного закона 1 сентября. По словам эксперта Виктора Першикова, интерес финансистов выходит за рамки стандартных процедур 115-ФЗ. Теперь компании обязаны подтверждать, что партнер, передающий криптовалюту, соблюдает требования по противодействию отмыванию денег и входит в реестр операторов обмена цифровых валют, который Банк России еще не сформировал.

В Совкомбанке подтвердили наличие подобных запросов, хотя представители бизнес-сообщества отмечают, что практика пока не стала массовой. Юристы указывают на правовой парадокс: банки требуют строгого соблюдения внутренних правил контроля для операций, правовая база для которых в полной мере еще не заработала, а реестры операторов остаются пустыми. На текущий момент запросы в Росфинмониторинг и ЦБ РФ остаются без ответов.