Сценарий обмана обычно начинается с личного сообщения в мессенджере от «финансового консультанта». Жертве предлагают зарегистрироваться на подставной платформе, которая имитирует настоящий инвестиционный сервис. После внесения крупной суммы доступ к личному кабинету блокируется, а требования оплатить страховку или налоги становятся бесконечными. Другой популярный метод — убеждение клиента перевести накопления на зарубежные электронные кошельки для покупки криптовалюты. В этом случае деньги исчезают моментально, а переданные аферистам паспортные данные используются для последующих преступлений.

Вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев отметил, что любые предложения с гарантированной высокой доходностью и переводами на частные счета — явный признак социальной инженерии. Эксперты советуют игнорировать инвестиционные советы от случайных знакомых и всегда проверять легальность компании через официальные реестры. Любое давление со стороны «брокера» и требование срочных транзакций на личные карты — повод немедленно прекратить общение.