Росфинмониторинг зафиксировал снижение числа кредитных организаций с высоким уровнем риска по итогам 2023 года. Объем бюджетных средств, проходящих через такие структуры, упал более чем вдвое, а активность банков по выявлению «дропов» выросла почти в три раза.

Заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд сообщил, что доля кредитных организаций, которые ведомство относит к группе повышенного риска, за год снизилась на 2 процентных пункта. Положительная динамика отразилась и на безопасности госсектора: объем бюджетных потоков, проходящих через сомнительные банки, сократился более чем на 50%.

Контроль за движением средств и борьба с «дропами»

Параллельно со снижением рисков в системе выросла интенсивность мониторинга. Банки стали чаще передавать данные о подозрительных операциях, особенно в сегменте использования подставных лиц для вывода денег.

Статистика по работе со счетами «дропов» за год изменилась следующим образом:

• частота информирования регулятора выросла в 1,2 раза;
• общее количество сообщений о подозрительных транзакциях увеличилось в 2,8 раза.

По словам представителя ведомства, такой рост показателей свидетельствует о более качественной настройке автоматизированных систем банков, которые теперь эффективнее распознают нетипичное поведение клиентов и блокируют сомнительные цепочки еще на этапе формирования.